【 必學理財 】想要提升業外收入?達人美股投資經驗談

| July 8, 2021 | 0 Comments

撰文/ 美股軍師     圖片/Shutterstock

        

我從90年代大學時期就對股票有興趣,覺得可以買賣股票賺錢很有趣,就開始了投資的第一步。不過呢,一開始真的是亂槍打鳥,投資方法不對,經過了2000年網路泡沫以賠錢收場;後來幾年買基金,直到2007年才重買股票,然而2008年經濟崩盤,買的股票當然大跌,但那時候開始用對的方法投資,所以沒怎麼擔心。從2007年到現在就一直固定投資股市。

許多人都在討論到底該怎麼投資,就來深入講一下我的看法。首先我要強調,每個人適合投資的方法不一樣,因為個性不同,成長過程不同,頭腦運作方法不同,人生階段也不同,所以沒有單一投資方法是最適合大家的。雖然這樣講,但是有投資“方法”是大家都可以做的,最簡單就是無腦定期投資美股指數 VTI,要低風險的前提是5年內不需要用到投資的資金。這個方法是 Warren Buffet 提倡的,我也完全贊成。

再來講我買美股投資的作法跟原因。直接買美股而不買指數是希望投報率高於指數,要不然只是浪費時間。我因為對公司營運、產業變化有興趣,所以選股對我來說其實算是一種娛樂。我個人對研究線型、股價走勢幾乎完全沒有興趣,也沒看過有人事先公開交易跟績效固定打敗大盤。我相信有人是很厲害的,只是覺得不適合我的個性,並且大部分的人無法用那種方法打敗大盤。

        

從2008年到2017年,我的投資績效為年投報率12.6% (VTI 8.72%),總投報率327%。因為2008遇到美股80年來最大跌幅,加上前幾年是初學摸索階段,雖然如此,固定這樣投資,長期下來財富自由是沒問題的。這之間方法也有優化,現在目標是一年15%以上的投報率。

         

         

         

以下是我多年來累積的一些投資方法與心得:

1. 持20支股以上第一是分散風險,假如有一家公司突然有什麼壞消息股價跌10%~20%,甚至50%,我也不會睡不著覺。第二是選到長期大漲的公司機率比較大。像 AMZN、NFLX、FB、BKNG、ATVI,都是漲了好幾倍。第三,分散也讓你抱得住漲很多的股,通常會漲更多。

2. 選成長產業,護城河高龍頭產業龍頭通常是賺最多的,比第二名多很多。護城河高,特別有網路效應,對手很難追上。雖然股價很多人說太貴,但其實那是一種指標。AMZN、NFLX 是明顯的例子,不代表不用看股票價值,但從價值角度覺得貴,不是不買的理由。

3. 加碼高信心股我對高信心股的定義是公司快速成長沒有接近的競爭對手,或是開始拉大對手差距。另外一點是我一開始買一支股都是從資金2%~2.5%開始買,隨著對公司營運更了解,股價跟著漲,信心提高,就會再加碼。高成長產業的龍頭,它的股價成長跑道是很長的。不要因為之前買的股價較低就不再投入新資金。

4. 什麼時候賣?有更好標的要買的時候才賣投資一陣子後,發現持股比例控管比選股重要。賣低信心股或降低持股,換信心較高的股,除非你眼光超級爛,要不然這種作法長期下來自然會優化你的投報率。

5. 用持股比例來決定買賣,不要去看以前的價錢,克服價格錨定。

         

         

         

總結:

我投資是全額投資,投報率也是用所有可投資金額來算。正確計算投報率很重要,不能只用買入金額,要用所有可投資金額。對於新手們,我的建議是可以嘗試不同投資方式,但一定要正確計算投報率,這樣你才有辦法正確選擇投資方法跟優化。

越早接觸投資理財,越容易財富自由。我的筆名叫美股軍師,就是根據我的經驗給一點意見。每個人都是自己的大將,還是需要自己做決定找到適合的投資方法。希望大家一起討論學習!

                 

                 

【作者小資料】

  • 別名:美股軍師
  • 投資累積經驗(幾年):23 年

         

 

        

        

        

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